성장인증을 꾸준히 올리지 못하고 있지만, 항해단 1기 이벤트가 강의를 틈틈히 보게 하는 원동력이 되고 있습니다.

이대로 습관으로 이어지길 신청한 모든 분들이 같은 길을 가길 기원합니다 ^^

 

저희는 하나은행과 거래중인데 수입결제 건이 있어 선물환 거래 방법에 대해서는 상담을 해보려고 합니다.

그에 대한 결과도 공유하겠습니다 ^^

 

★ 궁금해요 두번째
1. 선물환거래
2. 거래목적
* 선물환 거래 목적은 매입할 때와 결제할 때 환율이 변동없도록 하기 위함이다
* 차익을 내어 이익을 보고자 하는 것이 아니라 환율변동에 의한 손실을 줄이고자 하는 것이다
* 회사는 이익이 나든 손해가 나든 예측이 가능하길 원한다
* 회사는 거래 당시의 지급 차이를 유지를 하길 원한다.
*** 저는 늘 기준을 회사는 무조건 손해를 보지 않고 최대한 이득이 되는 쪽으로 쫒아 가려다 보니 업무가 지나치게 디테일해지고  힘들고 지쳤던 부분들이 종종 있었던 것 같습니다. 그런데 회사는 예측이 가능하길 원한다는 그 말이 외환 뿐 아니라 관리적으로도 통용될 수 있는 내용인 것 같습니다.. 그리고 그 기준으로 업무를 한다면 전반적으로 미래적으로 더 회사를 위한 방향으로 갈 수 있을 것 같다는 생각이 듭니다.

3. 거래과정
* 선물환 거래는 당일 원화를 출금하듯이 할 수는 없다.
* 금액이 크지 않을 때에는 spot 거래라고 해서 당일 바로 구매할 수는 있다.
* 기간이 어느 정도 있는 선물환 거래를 하기 위해서는 거래은행과 장외파생한도거래계약을 해야 한다.
* 환헷지가 발생되는 것을 외환이 관리하는 정부 부처에서는 투자거래로 볼수 있다.
환헷지 네이버 검색 : 환율변동에 따른 위험에 대비해 미래 환율을 현재 시점의 환율로 고정하는 거래 방식
* 한헷지로 인한 투자거래로 보기 때문에 장외파생한도거래계약을 해야 한다.
**** 한도를 정해 회사임의로 환율변동에 따른 이득을 크게 얻지 못하도록 하기 위한 것으로 이해 됩니다
* 법인투자자 신청이란 예를 들어 이응(우리?^^)은행 지점에 환율을 문의하게 되면 이응은행의 본점에 있는 FX거래 담당자를 통해 확인을 하여 알려주는데 그 과정이 소요되는 기간 만큼 환률 변동이 발생하면서 적재적소에 정보를 얻질 못한다. 그래서 본점의 FX 담당자와 직접 문의할 수 있는 자격을 얻기 위한 방법이다.
****** 법인투자자 신청은 선택사항이기는 히자만 FX 담당자와 연락을 취하게 되면 더 다양한 정보를 얻을지도 모르겠습니다.
* 장외파생한도거래계약에서 한도는 매입과 매도 동시에 설정되는데 한도 거래를 한 날을 기준으로 해서 1년전 수출입실적자료(거래)를 바탕으로 매입과 매도의 한도가 정해진다.
* 정해진 한도내에서만 거래를 할 수 있고 증액을 하려면 추가적인 서류가 필요하다.
* 선물환 거래를 할 때 마다 증빙서류를 제출해야하지만 한도까지는 증빙서류를 요청하지 않을 수도 있다(은행마다 상이함)

****** 저희 회사는 외담대(=외상매출채권담보대출)로 대금을 받게 되면 담보대출실행을 하는 경우가 종종 있습니다. 담보대출실행을 할려면 대출한도계약이란 걸 선행되어야 합니다.
오천만원까지는 인지세가 없고 초과 분 부터는 얼마에 따라 인지세가 발생합니다
또한 은행에서 하는 신용평가에 따라 한도를 원하는 대로 정할 수는 없습니다.
그러면 한도내에서 수령한 외상매출채권을 담보로 대출할 수 있습니다.
말씀하신 장외파생한도거래계약과 성격이 유사해 보여 적어보았습니다.
장외파생한도거래계약은 을류가 아니더라도 갑류외국환은행 거래 지점통하여 환율에 대한 손해를 예측할 수 있도록 하는 것 같습니다.